Restrukturyzacja Spółek Kapitałowych.
Zarządzanie w kryzysie.
Kryzys płynności to sprawdzian dla zarządu. Oferujemy wsparcie doradcze, które pozwala odzyskać kontrolę nad finansami, zredukować zadłużenie i bezpiecznie przeprowadzić firmę przez proces zmian.
Cel restrukturyzacji
Redukcja Zobowiązań
Priorytet
Ciągłość Biznesowa
Restrukturyzacja Spółki a Odpowiedzialność Zarządu
Jako doradcy restrukturyzacyjni wiemy, że zarządzanie spółką w obliczu utraty płynności to ogromna presja. Nie chodzi tylko o słupki w Excelu, ale o bezpieczeństwo ekonomiczne osób, które tą spółką kierują. Skuteczna restrukturyzacja firmy pozwala oddzielić problemy spółki od majątku prywatnego jej władz.
Chcesz zgłębić temat mechanizmów ochrony?
Restrukturyzacja firmy – co to jest i na czym polega?Terminowe wdrożenie działań naprawczych to klucz do ochrony interesów członków zarządu. Naszym zadaniem jest dostarczenie Ci narzędzi i planu.
-
Do
Analiza momentu krytycznego – wskazujemy, kiedy należy podjąć działania, by zachować wiarygodność.
-
Do
Strategia komunikacji – pomagamy w rozmowach z kluczowymi wierzycielami i bankami.
Scenariusze Wyjścia z Kryzysu
Każda spółka jest inna. Dobieramy narzędzia restrukturyzacyjne adekwatne do skali problemu i wielkości przedsiębiorstwa.
Porozumienie z Wierzycielami
Najszybsza ścieżka powrotu do równowagi. Polega na wypracowaniu układu (porozumienia) z wierzycielami przy minimalnym udziale sądu. Idealne dla firm, które chcą działać dyskretnie i szybko.
- • Ochrona przed egzekucją do 4 miesięcy
- • Zarząd własny dłużnika
- • Szybkie głosowanie online
Głęboka Restrukturyzacja
Dla firm wymagających radykalnych zmian operacyjnych (Sanacja). Pozwala na wycofanie się z nierentownych kontraktów, redukcję zatrudnienia na specjalnych warunkach i sprzedaż zbędnego majątku bez obciążeń.
- • Ochrona przed egzekucją do 12 miesięcy
- • Możliwość odstąpienia od umów
- • Kompleksowy plan naprawczy
Sprzedaż Biznesu (Pre-pack)
Przygotowana likwidacja kontrolowana. Znajdujemy inwestora (lub nową spółkę), który kupuje przedsiębiorstwo bez długów. Biznes działa dalej pod nowym szyldem, a wierzyciele są spłacani z ceny sprzedaży.
- • Zachowanie miejsc pracy
- • Czysta karta dla biznesu
- • Szybkie przejście własności
Wspieramy branże wrażliwe na koniunkturę
Każdy sektor ma swoją specyfikę zadłużenia. Rozumiemy Twój biznes.
Transport
Leasingi, karty paliwowe, zatory płatnicze.
Budownictwo
Kary umowne, wzrost cen materiałów, długie terminy.
Handel / E-commerce
Stany magazynowe, kredyty obrotowe, sezonowość.
Produkcja
Koszty energii, łańcuchy dostaw, leasing maszyn.
Inne obszary wsparcia
Jak wygląda proces doradczy?
Nie zostawiamy Cię samego z dokumentami. Jako licencjonowani doradcy restrukturyzacyjni prowadzimy spółkę przez cały proces – od analizy bilansu po ostateczne oddłużenie.
Audyt sytuacji i wybór ścieżki
Analizujemy strukturę długu, majątek i potencjał rynkowy. Jeśli restrukturyzacja nie jest możliwa, przygotowujemy bezpieczną upadłość firmy.
Ochrona operacyjna
Wdrażamy procedury, które natychmiastowo blokują działania komornicze i dają oddech finansowy (tzw. dzień układowy).
Negocjacje i Głosowanie
Przygotowujemy propozycje układowe (np. umorzenie 40% długu, rozłożenie reszty na 5 lat). Prowadzimy rozmowy z wierzycielami.
Wykonanie Układu
Nadzorujemy realizację planu. Po spłacie ustalonych rat, pozostała część długu ulega całkowitemu umorzeniu.
Co przygotować do analizy spółki?
Dobra diagnoza zaczyna się od danych. Na start wystarcza zestaw dokumentów, który pozwala zobaczyć płynność, strukturę długu i ryzyka kontraktowe.
Finanse i płynność
- •Bilans i RZiS (minimum 2 ostatnie okresy) + aktualne saldo zobowiązań i należności.
- •Wyciągi bankowe (zwykle 3–6 mies.), limity, kredyty obrotowe.
- •Wiekowanie należności i zobowiązań, lista największych wierzycieli.
- •Leasingi i zabezpieczenia (zestawienie umów, rat, terminów).
Kontrakty i ryzyka
- •Kluczowe umowy z kontrahentami (kary, terminy, indeksacje, wypowiedzenia).
- •Spory i postępowania: wezwania, pozwy, nakazy zapłaty, egzekucje.
- •ZUS/US: zaległości, decyzje, tytuły wykonawcze, harmonogramy spłat.
- •Struktura grupy: powiązania, poręczenia, gwarancje, zobowiązania wspólników.
Co stabilizujemy w pierwszych 14 dniach?
Najpierw porządek: cashflow, komunikacja i priorytety. Dopiero potem rozmowy o układzie i docelowej strukturze zadłużenia.
Płynność i „13 tygodni”
Tworzymy krótkoterminowy plan przepływów, żeby wiedzieć, co realnie jest do uratowania i gdzie są „dziury”.
Mapa wierzycieli
Porządkujemy zobowiązania, zabezpieczenia i terminy. Ustalamy, kto jest kluczowy i gdzie ryzyko eskalacji jest największe.
Komunikacja kryzysowa
Przygotowujemy spójny przekaz do banków i kontrahentów, żeby ograniczyć panikę i utrzymać realizację kontraktów.
Koszty i umowy
Wskazujemy szybkie cięcia kosztów i umowy, które wymagają renegocjacji, zanim „zjedzą” całą płynność.
Bezpieczna ścieżka
Dobieramy procedurę (np. PZU/sanacja) i plan działań tak, aby chronić ciągłość biznesu i decyzje zarządu.
Plan układowy
Budujemy propozycje dla wierzycieli oparte o liczby, a nie życzenia. Celem jest układ wykonalny, nie „ładny na papierze”.
Najczęstsze obawy Zarządu
Czy stracę kontrolę nad spółką?
W większości procedur (PZU, Sanacja) zarząd pozostaje w rękach dotychczasowych właścicieli (zarząd własny). Nadzorca sądowy kontroluje jedynie czynności przekraczające zwykły zarząd.
Czy bank wypowie kredyty?
Otwarcie restrukturyzacji z mocy prawa chroni przed wypowiedzeniem umów kredytowych i leasingowych, pod warunkiem bieżącego regulowania rat (powstałych po otwarciu postępowania).
Czy kontrahenci się dowiedzą?
Tak, restrukturyzacja jest procesem jawnym (obwieszczenie w KRZ). Jednak odpowiednia komunikacja PR (którą zapewniamy) pozwala przedstawić to jako krok w stronę uzdrowienia, a nie upadku.
Co z odpowiedzialnością zarządu?
Kryzys płynności to też ryzyko decyzyjne. Dlatego dokumentujemy działania naprawcze i dobieramy procedurę adekwatną do sytuacji spółki. Jeśli temat jest dla Ciebie kluczowy, zobacz: odpowiedzialność zarządu (art. 299 KSH).
Ile trwa restrukturyzacja spółki?
Czas zależy od skali zadłużenia, liczby wierzycieli i tego, jak szybko spółka dostarcza dane finansowe. Najważniejsze jest szybkie uporządkowanie płynności i wybór ścieżki, która daje realne bezpieczeństwo operacyjne.
Czy to jest to samo co upadłość?
Nie. Restrukturyzacja ma na celu zawarcie układu i utrzymanie działalności. Upadłość co do zasady zmierza do likwidacji majątku. Jeśli chcesz zrozumieć różnice: restrukturyzacja a upadłość.
Twoja firma potrzebuje planu, nie przypadku
Umów się na wstępną analizę sytuacji Twojej spółki. Sprawdźmy, jakie opcje restrukturyzacji są dostępne dla Twojego biznesu.
Rozpocznij współpracę